■基本ポートフォリオ
|
国内株式 |
外国株式 |
不動産 | |
| 資産構成割合 | 50％ |
40％ |
10％ |
■運用方針
- 年間投資額 360万円（つみたて投資枠 120万円・成長投資枠 240万円）を目指す。
- 国内株式は、ETF・高配当株式に投資する。
- 外国株式は、米国株とインド株のインデックス投信に投資する。
- 不動産は、J-REITに投資する。
- 現在保有している特定口座の日本株、ETFは徐々に売却し、NISA口座の投資資金とする。
■資産構成割合
■投資信託
| No. | ファンド名 | ファンドの特色 | 運用会社 | 純資産 | 投資枠 | リターン | リスク |
決算 |
信託報酬 |
|
1 |
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | S&P500連動 | 三菱UFJ | 34,181億 | つみたて | +34.63% | 15.51% | 4/25 | 0.09372% |
| 2 | 野村IF・米国株式配当貴族 | S&P500 25年以上増配 | 野村 AM | 600億 | つみたて | +14.42% | 16.20% |
4/22 |
0.55% |
| 3 | ifree NET インド株インデックス | Nifty50インデックス | 大和 AM | 796億 | 成長枠 | +19.09% | -- | 3/12 | 0.473% |
| 4 | 日経平均高配当利回り株ファンド | 配当利回り上位30銘柄 | 三菱UFJ | 639億 | つみたて | +42.54% | 14.73% | 6/15.12/15 | 0.693% |
＜参考＞新NISA銘柄一覧 https://www.nikkei.com/telling/DGXZTS00008510R21C23A2000000/
※1 積立開始 2024年2月（No.4 は2024年1月）
※2分配金は、分配金再投資コースと分配金受取コースがあります。分配金再投資コースはいつでも受取コースに変更できます。分配金受取コースから再投資コースへの変更は出来ません。
※3 「日経平均高利回りファンド」は分配金受け取りコースを選択している
■ETF（上場投資信託）
| No. | コード | 銘柄名 | 運用会社 |
簿価 |
時価 |
評価 損益率 |
分配金① | 分配金② | ③ | ④ | 決算期 | 設定日 |
| 1 | 1343 |
NEXT FUNDS 東証REIT指数 |
野村 AM | 1964 | 1825 | -7.05％ |
2/5/8/11月10日 |
2008/9/18 |
||||
| 2 | 2013 |
ｉシェアーズ 米国高配当株 ETF |
Black Rock | 212 | 211 | -0.38％ |
2/5/8/11月 9日 |
2024/1/17 |
||||
| 3 | 2014 |
ｉシェアーズ 米国連続増配株 ETF |
Black Rock | 215 | 215.3 | 0.14％ |
2/5/8/11月 9日 |
2024/1/17 |
||||
| 4 | 2017 | iFreeETF JPXプライム150 | 大和 AM | 1004 | 1060 | 5.58％ | 4/10月 10日 | 2024/1/24 | ||||
| 5 | 2018 | GX US REIT ・トップ20 | Global X Japan | 993 | 1037 | 4.43％ | 偶数月 24日 | 2024/1/31 | ||||
| 6 | 2019 |
GX 米国優先証券 |
Global X Japan | 1003 | 1035 | 3.19％ | 奇数月 24日 | 2024/1/31 | ||||
| 7 | 2084 |
NEXT FUNDS 日本高配当株 |
野村 AM | 2000 | 2276 | 13.80％ | 19 円 |
1/4/7/10月 7日 |
2023/10/31 |
|||
| 8 | 2085 |
MAXIS 高配当日本株 |
三菱UFJ AM | 527 | 569.5 | 8.06％ | 5.4 円 |
1/4/7/10月 10日 |
2023/10/31 |
＜参考＞ETF銘柄一覧 https://www.jpx.co.jp/equities/products/etfs/issues/01.html
※ No.5.6は2023/9/7上場のアクティブ上場投信
■REIT（不動産投資信託）/インフラフラファンド
| No. | 区分 | コード | 投資法人 |
運用資産 |
時価総額 |
2024.1.4 価格 |
2024年分配金見込 | 決算期 |
利回り |
2023.1.5 NAV倍率 |
| 1 | REIT | 8963 | インヴィンシブル投資法人 | ホテル | 4143億円 | 59,500円 | 1767円／1739円 | 6/12月 | 5.70% | 1.06 |
| 2 | REIT | 3455 | ヘルスケア＆メディカル投資法人 |
介護施設 |
507億円 |
139,500円 |
3235円／3200円 | 1/07月 | 4.56% | 1.06 |
| 3 | インフラ | 9286 | エネクス・インフラ投資法人 | 太陽光 | 478億円 | 85,600円 | 3000円／3000円 | 5/11月 |
6.98% |
ー |
＜参考＞JAPAN-REIT 不動産投資情報ポータルサイトhttps://www.japan-reit.com/
■国内株式（成長投資枠）
| No. | 業種 | コード | 銘柄名 | 2024.1.4価格 | 予想配当利回り | 備考 |
| 1 | 建設業 | 1808 | 長谷工コーポレーション | 1880円 | 4.41% | |
|
2 |
医薬品 | 4502 | 武田薬品工業 | 4225円 | 4.47% | |
| 3 | 銀行業 | 8304 | あおぞら銀行 | 3094円 | 4.96% | 無配転落 |
| 4 | 情報・通信業 | 9433 | KDDI | 4547円 | 3.01% | |
| 5 | 情報・通信業 | 9434 | ソフトバンク | 1787円 | 4.85% |
■新NISAの概要
- 2024年（令和6年）少額投資非課税制度（NISA）がスタートしました。
- 株式や投資信託の運用益や配当が非課税となる投資枠が拡大し「つみたて投資枠 年間120万円」と「成長投資枠 年間240万円」を併用できます。
- 非課税保有限度額は、全体で1,800万円です。内訳は、成長投資枠 1,200万円 、つみたて投資枠 600万円です。枠の併用が可能です。
- NISAは「Nippon Individual Savings Account」の略称。
（出所）金融庁NISA特設サイト
■投資信託 銘柄
| 投資枠 | 本数 | 内訳 | 対象銘柄 |
| つみたて投資枠 | 233本 | ・指定投信インデックス195本・アクティブ型投信30本・ETF8本 | 銘柄一覧 |
| 成長投資枠 | 941本 | ・毎月分配型と、設定時に決められた期間が20年未満の投信も対象から外す | 銘柄一覧 |
メモ：用語
- PER（株価収益率）利益から見た株価の「割安性」PER高「割高」 PER低「割安」
- PBR（株価純資産倍率）純資産から見た株価の「割安性」PBRが1倍に近づくほど株価が割安
- ROA（総資産利益率）総資産に対する「利益率」当期純利益を総資産で割ったもので、総合的な収益性を表す財務指標
- ROE（自己資本利益率）自己資本に対する「経営の効率性」ROEが高い「収益性・成長性・株主への利益還元」期待できる
- 配当性向 株主への「利益還元率」当期純利益に占める年間の配当金の割合
- 騰落レシオ 株の売られすぎや買われすぎを見る指標 数値が小さいほど安値 70～80以下